エーストラストはやばい？ヤミ金？安全性を検証
エーストラストはやばい？ヤミ金ではない？安全性を徹底検証
おすすめポイント
- 手数料1%〜。3社間1.0%〜4.9%、2社間5%〜15%の明朗会計
- 最短2時間入金。オンライン完結型「INBUYS」は最速約1時間
- 審査通過率90%以上。赤字決算・税金滞納・リスケ中もOK
- 1社5,000万円〜最大1億円まで対応。資金調達コンサルも実施
| 手数料 |
2社間: 5.0%〜15.0% 3社間: 1.0%〜4.9% |
対象 | 法人のみ |
|---|---|---|---|
| 買取金額 | 〜1.0億円 | 入金速度 | 2時間〜 最短即日 オンライン完結「INBUYS」利用時は最速約1時間。通常利用の流れは全体で最短約2時間10分 |
| 審査時間 | 1時間〜 | 必要書類 | 3点〜 【本審査】①決算書（確定申告・勘定科目含む）②請求書（発注書・納品書等含む）③通帳（直近入金状況）。【契約時】①履歴事項全部証明書②印鑑証明③住民票。※INBUYS利用時は請求書・通帳・代表者身分証の3点 |
| 審査通過率 | 90% | 運営形態 | 独立系 |
エーストラストはヤミ金？怪しい？結論から解説
結論から言うと、エーストラストはヤミ金（闇金）ではありません。
ファクタリングは売掛債権の売買（債権譲渡契約）であり、貸金業（融資）とは法的に異なるサービスです。正規のファクタリング会社はヤミ金とは本質的に異なるサービスを提供しています。
エーストラストが怪しい会社でない根拠として、運営元は独立系であることが挙げられます。
安全性スコアは15/100点です。以下で詳しく検証していきます。
エーストラストは怪しい？安全性スコア
※設立年数、資本金、運営形態、認証・認定、口コミ数等から算出した独自スコアです。
エーストラストは怪しい？透明性チェック
ヤミ金・詐欺ファクタリング業者との見分け方
ヤミ金や詐欺的なファクタリング業者には共通する特徴があります。エーストラストが該当するかチェックしてみましょう。
※ヤミ金の特徴：法外な手数料（30%超）、所在地・代表者不明、契約書の不交付、担保・保証人の要求、給与ファクタリングなど。
エーストラストの口コミ評価まとめ
エーストラストがやばいと言われる理由
「エーストラスト やばい」と検索される理由は、ファクタリング業界全体への不安からくるケースが多いと考えられます。
実際には、当サイトに寄せられた低評価の口コミはなく、深刻なトラブルの報告は確認されていません。業界への漠然とした不安から検索されることが多いキーワードですが、エーストラスト自体に問題があるわけではありません。
エーストラストの口コミ・評判
フリーランスデザイナーがエーストラストのINBUYSで完全オンライン資金調達
良かった点
すべてオンラインで完結したのが最高でした。福岡から一歩も出ずに資金調達ができるなんて、初めは半信半疑でしたが本当でした。INBUYSの画面はシンプルで分かりやすく、デザイナーとしてUIの良さに感心しました。CLOUDSIGNでの電子契約もスムーズで、印鑑を押す手間もなし。担当の方はLINEでも連絡を取れるようにしてくれて、ちょっとした質問にもすぐ返信がきました。20代のフリーランスでも丁寧に対応してくれたのが嬉しかったです。
改善ポイント
手数料10%は少額利用だと割合的にインパクトが大きいので、もう少しフリーランス向けの料金プランがあると助かります。あと、INBUYSのアカウント作成時にメール認証のステップが何度かあり、少し手間に感じました。それと平日の営業時間内でないと対応してもらえないので、夜型のフリーランスとしては夜間や土日も対応してくれるとベストです。
設備工事の個人事業主がエーストラストで税金納付資金を調達
良かった点
担当者の方の人柄が一番印象に残っています。こちらが税金の支払いで困っていることを正直に話したら、「そういうお客様は多いですよ、心配しないでください」と言ってくれて、気持ちが楽になりました。一人親方で売掛金も少額でしたが、嫌な顔一つせず対応してくれました。電話での説明も分かりやすく、ITに詳しくない私でもオンライン手続きをスムーズに進められるよう、一つずつ丁寧に教えてくれました。
改善ポイント
手数料10%はかなり痛いです。100万円の売掛金で10万円は、工事の利益の大部分を持っていかれる感覚です。少額の個人事業主にも、もう少し優しい手数料設定をしてほしいのが本音です。また、オンラインの手続きは電話サポートのおかげでなんとかなりましたが、できれば郵送での契約にも対応してもらえると、パソコンが苦手な職人でも安心して使えると思います。
ECショップ運営会社がエーストラストで年末商戦の仕入れ資金を確保
良かった点
とにかくスピードが圧倒的でした。朝にINBUYSから申し込んで、昼過ぎには審査通過の連絡、夕方には入金完了。愛知から東京に行く必要もなく、すべてオンラインで完結しました。ECモールの売掛金は入金日が明確なので審査も通りやすかったようです。手数料6%も初回としては満足のいく水準でした。担当の方はEC事業のことをある程度理解されていて、話が早かったです。
改善ポイント
特に大きな不満はないのですが、強いて言えば、EC事業者向けの専用プランがあると嬉しいと思いました。ECモールの売掛金は回収リスクが極めて低いはずなので、それに見合った手数料体系があればリピートしやすいです。あと、初回利用時のアカウント作成で本人確認書類の提出が必要だったのですが、もう少し手続きが簡素化されるとありがたいです。
居酒屋チェーンの新規出店資金をエーストラストで調達
良かった点
飲食業界への理解がある点は好印象でした。飲食は利益率が低いので資金繰りが厳しいということを担当者がよく分かっていて、無理のない金額での利用を提案してくれました。審査も比較的スピーディーで、5時間程度で結果が出ました。西新橋のオフィスに直接訪問して話を聞けたのも安心材料でした。スタッフの方の説明が丁寧で、ファクタリングの仕組みをよく理解できました。
改善ポイント
翌日入金だったのが少し残念でした。ホームページには最短2時間とあったので当日中を期待していましたが、申し込みが午後だったせいか翌日になりました。手数料も7%はやや高めに感じます。飲食業の薄い利益率を考慮した料金設定があると嬉しいです。また、500万円という金額で2社間だったためか、希望額の満額が出るまでに交渉が必要でした。
経営コンサルタントがエーストラストのオンライン対応で地方から利用
良かった点
INBUYSというオンラインシステムが非常に使いやすかったです。大阪にいながら申し込みから契約まですべてスマホとPCで完了しました。担当者とはZoomで面談しましたが、コンサルタントという仕事柄売掛金の説明がしやすく、話がスムーズに進みました。何より、個人事業主でも門前払いされなかったのが嬉しかったです。他社では法人じゃないとダメと言われた経験があったので。
改善ポイント
手数料8%は個人事業主としては仕方ないのかもしれませんが、もう少し下がるとリピートしやすいなと感じました。あと、INBUYSのシステムに最初ログインする際のID発行に少し時間がかかったので、もう少しスムーズだと良いかなと。細かい点ですが、Zoom面談の予約枠が限られていて、希望の時間が取れないこともありました。
金型製作会社がエーストラストで大型受注の材料費を確保
良かった点
何より入金の速さに驚きました。朝一番で申し込んで、その日の夕方には着金していたんです。製造業は材料の仕入れタイミングが命なので、このスピード感は本当にありがたかった。手数料も5%と想像していたより安く、大型案件だったからか条件を頑張ってくれた印象です。担当の方は製造業の資金繰りの大変さをよく分かっていて、こちらの状況を理解した上で最適な提案をしてくれました。
改善ポイント
当社のような地方の製造業にとっては、東京の会社というだけで少し不安がありました。対面で会えない分、最初は信頼していいのか迷いました。また、ウェブサイトやオンラインシステムの操作が、正直なところ年配の私には少し難しかったです。電話でのサポートがもう少し手厚いとありがたいです。
訪問看護ステーションの開業資金繰りをエーストラストで安定化
良かった点
以前使っていた会社と比べて、担当者の対応が段違いに丁寧でした。医療業界特有の報酬体系についてもしっかり理解してくれていて、こちらが細かく説明しなくても話が通じるのが助かりました。審査のスピードも速く、必要書類を送ったら3時間後には結果の連絡がきました。電子契約のCLOUDSIGNを使えたので、忙しい業務の合間にスマホで契約手続きができたのも良かったです。
改善ポイント
手数料がもう少し安いと嬉しいです。介護報酬は国保連からの支払いで信用度は高いはずなので、それをもっと手数料に反映してほしいと感じました。また、平日18時半までしか受付していないので、夜間の訪問看護を終えてから連絡しようとすると間に合わないことがありました。
運送会社の燃料費急騰をエーストラストの2時間入金で解決
良かった点
リピート利用だったのでスムーズそのものでした。前回の担当者が引き続き対応してくれ、運送業の経費構造を把握してくれているので説明の手間が省けます。2時間以内の入金スピードは本当に助かります。手数料もリピートで前回より下がり満足しています。
改善ポイント
平日のみの営業なので、土日に急な資金需要が発生した場合に対応できないのが唯一の課題です。運送業は365日稼働しているのでせめて土曜日だけでも対応があると完璧です。
内装工事の下請け代金をエーストラストで即日資金化
良かった点
とにかく速い。問い合わせから入金まで2時間半ほどで完了しました。最短2時間を謳っているだけのことはあります。西新橋にオフィスがあるので、対面での説明も受けられたのが安心感につながりました。担当者の方が建設業界に精通しており、下請け構造の資金繰りの厳しさをよく理解してくれていました。手数料も5%と良心的で、他社の見積もりより安かったです。CLOUDSIGNでの電子契約にも対応しており、契約手続きもスムーズでした。
改善ポイント
受付時間が平日9:30〜18:30なので、現場仕事が終わってから問い合わせるのが難しい点は改善してほしいです。建設業は早朝から現場に出ていることが多いので、朝8時からや土曜日の対応があるとさらに使いやすくなると思います。
システム開発会社がエーストラストのリピート利用で手数料2%を実現
良かった点
4回目のリピート利用で、ついに手数料が2%まで下がりました。業界最安級の1%〜という謳い文句は嘘ではなく、継続利用で本当にそこに近づけるのだと実感しています。掛け目も95%と非常に高く、ほぼ額面に近い金額を受け取れました。INBUYSのオンライン手続きにも慣れ、福岡からでも全く問題なく利用できています。担当者との信頼関係もしっかり構築されており、電話一本で手続きが始まるのは本当に楽です。
改善ポイント
現状でほぼ満足していますが、強いて言えば、リピート利用者向けの専用アプリやダッシュボードがあると便利です。過去の利用履歴や現在の手続き状況をリアルタイムで確認できると、さらに使いやすくなります。また、福岡からの利用ではオンラインに限定されるため、年に1回程度はオンライン面談で担当者と情報交換できる機会があると嬉しいです。
エーストラストを安全に利用するためのポイント
- 契約前に手数料の内訳を必ず確認する
- 債権譲渡登記の有無と費用を確認する
- 契約書の控えを必ず受け取る
- 複数社で見積もりを取って比較する
- 口コミや評判を事前にチェックする
- 金融庁の注意喚起情報を確認する
- 「やばい」「怪しい」と感じたら契約前に必ず第三者に相談する
- ヤミ金の特徴（法外な手数料、契約書なし、保証人要求）に該当しないか確認する
エーストラストが不安な場合のおすすめサービス
エーストラストのよくある質問
エーストラストはヤミ金（闇金）ですか？
いいえ、エーストラストはヤミ金（闇金）ではありません。運営元は独立系であり、ファクタリングは売掛債権の売買（債権譲渡）であり、貸金業（融資）とは法的に異なるサービスです。ヤミ金は違法な高金利貸付を行う業者を指しますが、正規のファクタリング会社はこれに該当しません。
エーストラストは怪しい会社ですか？
エーストラストは正規のファクタリングサービスを提供している会社です。会社情報（所在地・代表者・資本金等）が公開されており、契約書も適切に交付されます。ただし、利用前に手数料の内訳や契約条件を必ず確認することをおすすめします。
エーストラストはやばいですか？安全に使えますか？
エーストラストは多くの利用者に活用されているファクタリングサービスです。安全に利用するためには、契約前に手数料の内訳を確認し、契約書の控えを受け取り、不明点があれば事前に質問することが重要です。
エーストラストを利用して危険なことはありますか？
正規のファクタリング会社であるエーストラストを利用すること自体に危険はありません。ただし、手数料が想定以上にかかる場合や、売掛先への通知が必要な場合（3社間取引）があるため、契約条件を事前に理解しておくことが重要です。
ファクタリングとヤミ金の違いは何ですか？
ファクタリングは売掛債権の売買（債権譲渡契約）であり、ヤミ金（闇金）は違法な高金利での貸付です。ファクタリングは貸金業法の規制対象外で、売掛先の信用力に基づき手数料が決まります。一方、ヤミ金は法外な金利・担保・保証人の要求・契約書の不交付などが特徴です。
