トラペイの審査は厳しい？審査落ち・通過率

「トラペイの審査に落ちた」「審査が厳しい」という声は実際のところどうなのでしょうか？

トラペイの公式発表による審査通過率は95%です。審査基準は標準的で、一般的なファクタリング会社と同程度の基準です。

以下では、トラペイの審査基準や審査に落ちる原因、審査に通りやすくするコツを詳しく解説します。また、AI審査を導入しているかどうかも、審査スピードや通過率の目安になるためあわせて確認しましょう。

ファクタリングの審査には、AI審査（システムによる自動審査）と人的審査（担当者による審査）があります。AI審査を導入している会社は、書類が揃っていれば審査が短時間で完了し、通過までのスピードが速い傾向があります。

トラペイは人的審査が中心です。売掛先の信用調査や書類確認に時間がかかることもありますが、審査基準に合致していれば通過率は安定しています。不明点は申込前に問い合わせておくと安心です。

トラペイで審査に落ちた場合や審査に通らない場合でも、以下の対処法を検討できます。

• 個人事業主で落ちた場合：個人事業主に対応しているファクタリング会社を利用しましょう。
• 税金滞納が原因の場合：税金滞納中でも利用可能なファクタリング会社があります。
• 売掛先の信用力を見直す：信用力の高い取引先（大企業・官公庁等）の売掛債権で申し込むと審査に通りやすくなります。
• 書類不備を確認する：必要書類に不備がないか再確認し、正確な情報で再申請しましょう。
• 他のファクタリング会社に申し込む：審査基準は会社ごとに異なるため、トラペイで審査落ちした場合でも、他社で通過するケースは多くあります。

トラペイの審査通過率と審査基準

トラペイの審査通過率は95%を超えており、業界でもトップクラスの水準です。これは公式サイトで明記されている数値であり、多くの利用者が審査に通過していることを示しています。銀行融資で断られた方でも、ファクタリングでは審査基準が異なるため利用できるケースが多いです。

トラペイの審査で重視されるポイント

トラペイの審査では、利用者自身の信用力よりも売掛金（請求書）の価値が重視されます。具体的には、売掛先（取引先）の信頼性や支払い実績、請求書の内容が審査の中心となります。そのため赤字決算が続いている企業でも、売掛金の信頼性が高ければ利用可能です。

審査に落ちる可能性があるケース

審査通過率が高いトラペイですが、以下のようなケースでは審査に通らない場合があります。売掛先の経営状態が著しく悪化している場合、請求書の内容に不備や矛盾がある場合、二重譲渡（同じ売掛金を複数のファクタリング会社に売却）の疑いがある場合、架空の売掛金である疑いがある場合、売掛金の支払期日が極端に先の場合などが考えられます。

審査に通りやすくするためのポイント

審査をスムーズに通過するためには、正確な書類を漏れなく提出することが重要です。本人確認書類、請求書、入出金明細、決算書の4点を事前に準備し、記載内容に不備がないことを確認してから申し込みましょう。また、売掛先が上場企業や官公庁など信用力の高い取引先であるほど、審査は有利に進みます。

他社で審査に落ちた場合

他社のファクタリング会社で審査に落ちた場合でも、トラペイでは審査基準が異なるため通過できる可能性があります。トラペイでは柔軟な審査を行っており、公式サイトでも他社で断られた方にも相談を呼びかけています。まずはフリーダイヤル（0120-951-212）や申込フォームから気軽に相談してみることをおすすめします。