ビートレーディングの審査は厳しい？審査落ち・通過率
ビートレーディングの審査は厳しい？審査落ち・通過率を徹底解説
おすすめポイント
- 入金まで最短２時間
- 必要書類は２点だけ
- 専任オペレーターが付く
- 資金調達額：無制限
| 手数料 |
2社間: 4.0%〜 3社間: 2.0%〜 平均10.3%(※2024年度実績) |
対象 | 法人・個人事業主OK |
|---|---|---|---|
| 買取金額 | 1万円〜7.0億円 | 入金速度 | 2時間〜 最短即日 ポータルサイトの場合は最短50分 |
| 審査時間 | 30分〜 | 必要書類 | 2点〜 売掛債権に関する資料（請求書・注文書など）、通帳のコピー（2ヶ月分） |
| 審査通過率 | — | 運営形態 | 独立系 |
ビートレーディングの審査は厳しい？
「ビートレーディングの審査に落ちた」「審査が厳しい」という声は実際のところどうなのでしょうか？
ビートレーディングの審査通過率は公式には公表されていませんが、審査基準は比較的柔軟で、幅広い事業者が利用しやすい傾向にあります。
当サイトに寄せられた口コミでは、審査通過が35件、審査落ちが0件報告されています。
以下では、ビートレーディングの審査基準や審査に落ちる原因、審査に通りやすくするコツを詳しく解説します。また、AI審査を導入しているかどうかも、審査スピードや通過率の目安になるためあわせて確認しましょう。
ビートレーディングの審査の方式（AI審査・人的審査）
ファクタリングの審査には、AI審査（システムによる自動審査）と人的審査（担当者による審査）があります。AI審査を導入している会社は、書類が揃っていれば審査が短時間で完了し、通過までのスピードが速い傾向があります。
ビートレーディングは人的審査が中心です。売掛先の信用調査や書類確認に時間がかかることもありますが、審査基準に合致していれば通過率は安定しています。不明点は申込前に問い合わせておくと安心です。
ビートレーディングの審査通過率
ビートレーディングで審査に落ちる主な原因
- 1 売掛先の信用力不足
- 2 売掛金の実在性が確認できない
- 3 二重譲渡の疑い
- 4 売掛金の支払期日が長すぎる
- 5 不良債権・回収見込みのない売掛金
ビートレーディングで審査落ちした場合の対処法
ビートレーディングで審査に落ちた場合や審査に通らない場合でも、以下の対処法を検討できます。
- 売掛先の信用力を見直す：信用力の高い取引先（大企業・官公庁等）の売掛債権で申し込むと審査に通りやすくなります。
- 書類不備を確認する：必要書類に不備がないか再確認し、正確な情報で再申請しましょう。
- 他のファクタリング会社に申し込む：審査基準は会社ごとに異なるため、ビートレーディングで審査落ちした場合でも、他社で通過するケースは多くあります。
ビートレーディングの審査に通りやすい条件・審査基準
ビートレーディングの審査に関する口コミ・体験談
人材派遣業の給与支払い資金をファクタリングで確保、従業員への遅配を防げた
審査（実体験）
審査には約4時間かかりました。派遣契約書や請求書、直近の決算書に加えて、クライアントとの取引履歴も確認されました。700万円と高額だったため丁寧な審査が行われましたが、取引先が大手企業であったことが好材料になったようで、スムーズに通過できました。
小売業の在庫仕入れ資金を確保、年末商戦に間に合わせた
審査（実体験）
審査には4時間ほどかかりました。百貨店への卸売という取引形態について確認がありましたが、取引先の信用力が高いことが評価されたようで、好条件を提示してもらえました。必要書類は請求書、発注書、直近の決算書でした。
不動産管理会社の季節変動に対応、修繕費の立替に活用
審査（実体験）
審査には3～4時間ほどかかりました。管理委託契約書、請求書、オーナーとの取引履歴などの書類が必要で、不動産管理特有の書類を揃えるのに少し手間がかかりました。審査中に管理契約の内容について詳しい質問がありましたが、丁寧に対応してもらえました。
建設業の下請け代金を即日資金化、現場を止めずに済んだ
審査（実体験）
審査は約1時間で完了しました。リピートなので本人確認と今回の請求書の確認程度で、非常にスムーズでした。前回から事業内容に大きな変化がないか簡単な質問がありましたが、5分程度の電話で終わりました。建設業の請求書の見方にも慣れている印象で、やり取りに無駄がありませんでした。
飲食店の改装費用を売掛金で調達、スピード感に満足
審査（実体験）
審査は約1時間半で完了しました。ケータリングの契約書と請求書、直近の確定申告書を提出しました。飲食業の売掛金は個人向けが多いため難しいかと思いましたが、法人との取引分であれば問題ないとのことでした。審査中に担当者から一度電話があり、取引の詳細を確認されましたが、対応は丁寧でした。
医療機器の仕入れ資金をファクタリングで調達、診療報酬債権を活用
審査（実体験）
審査には半日ほどかかりました。診療報酬の明細書や開設届のコピーなど、医療機関特有の書類が必要でしたが、必要書類の一覧を事前にリストアップしてもらえたのでスムーズでした。担当者は医療債権の取り扱い経験が豊富で、質問にもすべて的確に回答してくれました。
個人事業主でも親切に対応、デザイン業の資金繰りが改善した
審査（実体験）
審査は約2時間で完了しました。個人事業主なので確定申告書や取引先との契約書なども求められましたが、普段から整理していたのでスムーズに提出できました。担当者から電話で本人確認と簡単な質問があり、その後すぐに審査結果の連絡がきました。
製造業の大口案件で材料費が先行、3社間ファクタリングで乗り切った
審査（実体験）
審査には1日ほどかかりました。取引先の信用力や売掛金の内容について詳しく確認がありましたが、対応は丁寧でした。大口案件だったため慎重に審査されたと思いますが、結果的に満額で買い取っていただけました。必要書類は契約書、請求書、決算書などでした。
運送業の急な車両修理費をファクタリングで即座にカバーできた
審査（実体験）
リピートだったので、審査は1時間半ほどで完了しました。追加で必要な書類は今回の請求書のみで、前回提出した基本書類はそのまま使えました。担当者も前回と同じ方が対応してくれて、安心感がありました。
創業間もない時期でも柔軟に対応してもらえ、事業拡大の資金を確保できた
審査（実体験）
審査は非常にスムーズでした。オンラインで申し込み後、3時間ほどで審査結果の連絡がありました。提出書類は請求書、通帳のコピー、本人確認書類程度で、面倒な手続きは一切ありませんでした。創業年数が短いことについて少し質問がありましたが、取引実績を説明したらすぐに理解していただけました。
ビートレーディングの審査に通過した方の口コミ
人材派遣業の給与支払い資金をファクタリングで確保、従業員への遅配を防げた
審査（実体験）
審査には約4時間かかりました。派遣契約書や請求書、直近の決算書に加えて、クライアントとの取引履歴も確認されました。700万円と高額だったため丁寧な審査が行われましたが、取引先が大手企業であったことが好材料になったようで、スムーズに通過できました。
良かった点
何よりも感謝しているのは、こちらの切迫した状況を理解して最優先で対応してくれたことです。朝一番に電話した際、「給与の支払いは最優先ですので、全力で対応します」と言ってくださった担当者の言葉が心強かったです。700万円という高額にもかかわらず当日中に入金していただけ、スタッフへの給与も問題なく支払えました。大口対応力の高さはさすが業界大手だと感じました。手数料も金額の大きさを考えれば良心的でした。
小売業の在庫仕入れ資金を確保、年末商戦に間に合わせた
審査（実体験）
審査には4時間ほどかかりました。百貨店への卸売という取引形態について確認がありましたが、取引先の信用力が高いことが評価されたようで、好条件を提示してもらえました。必要書類は請求書、発注書、直近の決算書でした。
良かった点
前のファクタリング会社と比較して、手数料が約半分になったことが最大の改善点でした。見積もりの段階で他社の条件を伝えたところ、より良い条件を提示していただけました。手続きもシンプルで、オンラインで必要書類をアップロードするだけで審査に進めました。事前に買取可能額と手数料を明確に提示してくれるので、資金計画が立てやすかったです。
不動産管理会社の季節変動に対応、修繕費の立替に活用
審査（実体験）
審査には3～4時間ほどかかりました。管理委託契約書、請求書、オーナーとの取引履歴などの書類が必要で、不動産管理特有の書類を揃えるのに少し手間がかかりました。審査中に管理契約の内容について詳しい質問がありましたが、丁寧に対応してもらえました。
良かった点
不動産管理という業種でもファクタリングが利用できることを知らなかったので、まず相談できたこと自体がありがたかったです。担当者はこちらの業務内容を理解しようと努めてくれ、管理委託契約に基づく売掛金として取り扱えるか丁寧に確認してくれました。対面ではなくオンラインで完結できたのも、北海道からの利用には助かりました。
建設業の下請け代金を即日資金化、現場を止めずに済んだ
審査（実体験）
審査は約1時間で完了しました。リピートなので本人確認と今回の請求書の確認程度で、非常にスムーズでした。前回から事業内容に大きな変化がないか簡単な質問がありましたが、5分程度の電話で終わりました。建設業の請求書の見方にも慣れている印象で、やり取りに無駄がありませんでした。
良かった点
リピート利用だったので、電話一本で手続きが進みました。前回の取引データが残っているため、必要最低限の書類で済み、あっという間に審査が完了しました。建設業はファクタリングの需要が多い業界だそうで、担当者も業界の事情をよく理解しています。元請けに知られずに資金調達できる2社間方式なので、取引関係に影響がないのも安心です。何より、現場を止めずに済んだのが最大の成果でした。
飲食店の改装費用を売掛金で調達、スピード感に満足
審査（実体験）
審査は約1時間半で完了しました。ケータリングの契約書と請求書、直近の確定申告書を提出しました。飲食業の売掛金は個人向けが多いため難しいかと思いましたが、法人との取引分であれば問題ないとのことでした。審査中に担当者から一度電話があり、取引の詳細を確認されましたが、対応は丁寧でした。
良かった点
とにかく対応が早かったです。午前中に電話で問い合わせ、その日の午後には入金まで完了しました。年末前という時期で焦っていたのですが、担当者も急ぎであることを理解して優先的に処理してくれました。飲食業というとファクタリングの対象になりにくいイメージがありましたが、法人向けの売掛金であれば問題なく対応してもらえました。オンライン完結で店舗の営業を止めずに手続きできたのも大きかったです。
ビートレーディングで審査に通らない場合のおすすめサービス
ビートレーディングの審査落ち・通過率について
ビートレーディングの審査基準と通過率
ビートレーディングの審査では、申込者本人の信用情報よりも売掛先（取引先）の信用力が重視されます。そのため、赤字決算や税金滞納がある企業でも利用できる可能性があり、銀行融資の審査に落ちた方でもファクタリングは利用できるケースが多いです。最大買取率は98%と公表されており、審査の柔軟性が高いことがうかがえます。
審査に落ちる主な理由
ビートレーディングの審査で落ちる可能性がある主な理由としては、売掛先の信用力が著しく低い場合、売掛金の存在が確認できない場合、二重譲渡の疑いがある場合、売掛金の支払期日が極端に長い場合などが挙げられます。申込時に提出する請求書や通帳の情報が正確であることが審査通過の鍵となります。
審査通過率を上げるコツ
審査通過率を高めるためには、売掛先が上場企業や官公庁など信用力の高い取引先であること、請求書の内容が明確であること、通帳で継続的な取引が確認できることが重要です。また、初回利用時は少額から始めて実績を作ることで、2回目以降はよりスムーズに審査が通りやすくなります。
ビートレーディングのよくある質問
ビートレーディングの審査に落ちることはありますか？
ビートレーディングの審査は売掛先の信用力を重視するため、申込者自身の信用情報に問題があっても利用できるケースが多いです。ただし、売掛先の信用力が極端に低い場合や、売掛金の存在が確認できない場合、二重譲渡の疑いがある場合は審査に落ちる可能性があります。
赤字決算でもビートレーディングの審査に通りますか？
はい、赤字決算の企業でもビートレーディングの審査に通る可能性があります。ファクタリングの審査では申込企業の財務状況よりも売掛先の信用力が重視されるため、赤字決算であっても売掛先に問題がなければ利用できます。
税金を滞納していてもビートレーディングは利用できますか？
はい、税金滞納がある場合でもビートレーディングのファクタリングは利用できる可能性があります。銀行融資とは異なり、ファクタリングは売掛債権の売買であるため、税金の滞納状況よりも売掛先の信用力が審査のポイントとなります。
銀行融資に落ちましたがビートレーディングは利用できますか？
はい、銀行融資の審査に落ちた方でもビートレーディングのファクタリングは利用可能です。ファクタリングは融資ではなく売掛債権の売買のため、銀行融資とは審査基準が異なります。売掛金をお持ちであれば、まずはお気軽にご相談ください。
ビートレーディングの最大買取率はどれくらいですか？
ビートレーディングの最大買取率は98%です。これは業界でもトップクラスの水準で、高い確度で資金調達が可能であることを示しています。実際の買取率は売掛先の信用力や取引条件によって異なりますが、柔軟な審査体制により多くの案件に対応しています。
